نسبة الضرائب في امريكا: دليلك الشامل
تتمتع الولايات المتحدة حالياً بسبع شرائح ضريبة دخل فدرالية، بمعدلات 10%، 12%، 22%، 24%، 32%، 35% و37%. إذا كنت من بين القلة المحظوظة التي تكسب ما يكفي لتدخل في شريحة الـ 37%، فهذا لا يعني أن كامل دخلك الخاضع للضريبة سيكون خاضعاً للضريبة بمعدل 37%. بدلاً من ذلك، فإن 37% هي أعلى معدل هامشي لضريبة الدخل لديك.
مع معدل الضريبة الهامشي، تدفع هذا المعدل فقط على مقدار دخلك الذي يقع ضمن نطاق معين. لفهم كيفية عمل المعدلات الهامشية و نسبة الضرائب في امريكا، ضع في اعتبارك أدنى معدل ضريبي وهو 10%. بالنسبة للمفردين في عام 2024، فإن جميع الدخل بين 0 و11,600 دولار يخضع لمعدل ضريبة قدره 10%. إذا كان لديك 11,800 دولار من الدخل الخاضع للضريبة في عام 2024، فإن أول 11,600 دولار يخضع لمعدل 10%، والمبلغ المتبقي البالغ 200 دولار يخضع لمعدل الضريبة الخاص بالشريحة التالية (12%).
جدول المحتويات
في هذا المقال، سنستكشف نظام الضرائب الأمريكي. سنغطي معدلات الضرائب على الدخل الفردي والشركات. كما سنستعرض الاختلافات الضريبية بين الولايات المختلفة. هذا الدليل سيساعدك على فهم نسبة الضرائب في الولايات المتحدة بشكل كامل.
النقاط الرئيسية
- تعرف على أنواع الضرائب المختلفة المطبقة في أمريكا
- استكشف آلية حساب ضرائب الدخل في الولايات المتحدة
- اكتشف الولايات الأمريكية ذات معدلات الضريبة المرتفعة والمنخفضة
- تعرف على الإعفاءات والخصومات الضريبية المتاحة
- فهم إجراءات تقديم الإقرارات الضريبية وسداد الضرائب
ما هي أنواع الضرائب في أمريكا؟
في الولايات المتحدة، هناك ثلاثة أنواع رئيسية من الضرائب: ضرائب الدخل الفردية، ضرائب الشركات، وضرائب المبيعات والاستخدام. هذه الضرائب مهمة لتمويل الحكومة الفيدرالية والحكومات المحلية.
ضرائب الدخل الفردية
هذه الضرائب تفرض على الدخل الشخصي للأفراد. معدل الضريبة يتراوح من 10% إلى 37% من الدخل. يخصم الضريبة مباشرة من رواتب الأفراد أو دخلهم الآخر.
ضرائب الشركات
الشركات تدفع ضرائب على أرباحها. الضريبة الفيدرالية على الشركات هي 21% من الأرباح. قد تفرض بعض الولايات ضرائب إضافية على الشركات أيضاً.
ضرائب المبيعات والاستخدام
هذه الضرائب تفرض على بيع السلع والخدمات. معدل الضريبة يختلف من ولاية لولاية، ويتراوح بين 4% إلى 8%. قد تفرض بعض المناطق ضرائب إضافية على المبيعات أيضاً.
الضرائب الثلاثة هي الأساس للنظام الضريبي في أمريكا. يتم تحديثها بشكل منتظم لتلبية احتياجات الحكومة والمواطنين.
كيف يتم حساب ضرائب الدخل في أمريكا؟
في أمريكا، يتم حساب ضرائب الدخل من خلال عدة خطوات مهمة. أولاً، يتم جمع الدخل الإجمالي للسنة من رواتب، مكافآت، فوائد، وإيرادات أخرى. ثم، يتم تطبيق خصومات وإعفاءات لتحديد الدخل الذي يجب دفع عليه الضرائب.
معدلات الضريبة تختلف حسب مستوى الدخل وحالة الفرد. هناك سبع فئات للضرائب، من 10% للفقراء إلى 37% للغنيين.
عند حساب الضرائب، يجب مراعاة إعفاءات مثل الخصم القياسي أو إعفاءات للأطفال المعالين. هذه الإعفاءات يمكن أن تقلل من المبلغ المستحق للضريبة.
| Taxable Income Bracket | Tax Rate |
|---|---|
| Up to $10,275 | 10% |
| $10,276 to $41,775 | 12% |
| $41,776 to $89,075 | 22% |
| $89,076 to $170,050 | 24% |
| $170,051 to $215,950 | 32% |
| $215,951 to $539,900 | 35% |
| Over $539,900 | 37% |
في النهاية، حساب ضريبة الدخل في أمريكا يتطلب تتبع الدخل، تطبيق الخصومات، ومراعاة الشرائح. هذه العملية تختلف حسب الوضع الضريبي لكل فرد.
نسبة الضرائب في امريكا حسب الولايات والمناطق
معدلات الضرائب في الولايات الأمريكية تختلف كثيراً من منطقة لآخر. سنستكشف هنا الولايات التي لا تفرض ضرائب على الدخل. كما سنرى الولايات ذات معدلات ضريبية مرتفعة. هذا يساعد في تخطيط الميزانية بشكل أفضل.
ولايات أمريكية بدون ضرائب دخل
هناك سبع ولايات لا تفرض ضرائب على الدخل. هذه الولاية هي: ألاسكا، فلوريدا، نيفادا، نيو هامبشاير، ساوث داكوتا، تكساس، واشنطن. هذه الولاية تجذب الأفراد والشركات بسبب ضريبة منخفضة.
ولايات ذات معدلات ضريبة دخل مرتفعة
بعض الولايات تفرض ضرائب مرتفعة على الدخل. كاليفورنيا مثلاً، تفرض أعلى معدل في الولايات المتحدة، وهو 13.3%. نيويورك وماساتشوستس أيضًا ذات معدلات عالية.
| الولاية | معدل ضريبة الدخل الأقصى |
|---|---|
| كاليفورنيا | 13.3% |
| نيويورك | 10.9% |
| ماساتشوستس | 12% |
الاختلافات في معدلات الضرائب بين الولايات مهمة للشركات والأفراد. فهم هذه التباينات يساعد في التخطيط المالي بشكل أفضل في الولايات المتحدة.
الإعفاءات والخصومات الضريبية في أمريكا
في الولايات المتحدة، هناك إعفاءات وخصومات ضريبية للأفراد والشركات. هذه الميزات تساعد في تقليل الضرائب على الضريبة على الدخل في امريكا. فهمها مهم لتقليل الضرائب وتحسين المالية.
من أبرز هذه الميزات الإعفاءات الضريبية. يمكن للمكلفين الحصول عليها بتقديم إثباتات لنفقات مثل التبرعات الخيرية والرعاية الصحية. هذه الإعفاءات تقلل الضرائب بشكل كبير.
هناك خصومات أخرى للشركات والأفراد مثل خصم الأعمال والاستثمارات. هذه الخصومات تخفيضات كبيرة للضرائب.
- استخدام الإعفاءات الضريبية للنفقات المؤهلة كالتبرعات الخيرية والرعاية الصحية
- الاستفادة من خصومات الأعمال والاستثمارات والتكاليف التعليمية
- تحديد جميع الخصومات والإعفاءات المتاحة للحد من الضرائب المستحقة
“استغلال الإعفاءات والخصومات الضريبية هو الطريق الأمثل لتقليل الضرائب المدفوعة في الولايات المتحدة.”
فهم وتطبيق الإعفاءات والخصومات في أمريكا خفض للضرائب. البحث والاستفادة منها يزيد من الربح الضريبي وتحسن المالية.
آلية تقديم الإقرارات الضريبية وسداد الضرائب
سنستعرض هنا كيفية تقديم الإقرارات الضريبية في الوقت المناسب. وكذلك كيفية السداد للضرائب في أمريكا. سنركز على التوقيتات المحددة لتقديم الإقرارات الضريبية وسداد الضرائب.
موعد تقديم الإقرارات الضريبية
يجب على جميع المكلفين بالضريبة في الولايات المتحدة تقديم إقراراتهم الضريبية بحلول 15 أبريل من كل عام. هذا ينطبق على معظم الأفراد والشركات. لكن، هناك بعض الحالات التي يتم فيها منح تمديدات إضافية.
طرق سداد الضرائب
هناك خيارات متعددة لسداد الضرائب. يمكن السداد إلكترونيًا من المواقع الرسمية للإدارة الضريبية. أو من خلال الدفع البنكي المباشر.
كما يمكن سداد الضرائب عن طريق إرسال شيك أو حوالة مالية إلى مكاتب الضرائب.
الأسئلة الشائعة
ما هي أنواع الضرائب الأساسية في الولايات المتحدة الأمريكية؟
الضرائب الرئيسية في الولايات المتحدة ثلاثة:
1. ضرائب الدخل الفردية: تُفرض على دخل الأفراد.
2. ضرائب الشركات: تُفرض على أرباح الشركات.
3. ضرائب المبيعات والاستخدام: تُفرض على عمليات البيع والشراء.
كيف يتم احتساب ضريبة الدخل في الولايات المتحدة؟
الضرائب في الولايات المتحدة تُحسب من الدخل الإجمالي بعد خصم الاستقطاعات. تُطبق معدلات ضريبية مختلفة على الشرائح.
هل توجد ولايات أمريكية لا تفرض ضرائب على الدخل؟
نعم، ولايات مثل تكساس، فلوريدا، واشنطن، وألاسكا لا تفرض ضرائب على الدخل الشخصي.
ما هي الولايات الأمريكية ذات معدلات الضرائب المرتفعة؟
ولايات مثل كاليفورنيا، نيويورك، نيوجيرسي، والمناطق الحضرية الكبرى تُفرض عليها ضرائب مرتفعة.
ما هي أهم الإعفاءات والخصومات الضريبية المتاحة في الولايات المتحدة؟
الإعفاءات الرئيسية تشمل الإعفاءات الشخصية، الخصومات على الرهن العقاري، والخصومات الطبية. كما تشمل الخصومات التعليمية وخصومات الأعمال الخيرية.
متى يجب تقديم الإقرارات الضريبية في الولايات المتحدة؟
يجب تقديم الإقرارات الضريبية بحلول 15 أبريل من كل عام. الشركات لها مواعيد تقديم مختلفة.
ما هي الطرق المتاحة لسداد الضرائب في الولايات المتحدة؟
يمكن سداد الضرائب عبر الإنترنت، الهاتف، البريد، أو مباشرة في مصلحة الضرائب.
